Compliance y prevención de lavado en Guadalajara.
Programas de cumplimiento normativo y prevención de lavado de dinero (LFPIORPI): identificación de actividades vulnerables, manuales, capacitación y reportes. Cumplir no es opcional, y la sanción por no hacerlo suele costar más que el programa.
La multa por no cumplir casi siempre cuesta más que cumplir
Muchas empresas realizan «actividades vulnerables» sin saberlo, y no presentan los avisos que la LFPIORPI exige. El problema aparece cuando la autoridad revisa: las multas por incumplimiento pueden ser muy superiores al costo de haber tenido un programa de cumplimiento desde el principio.
En SNZ Legal Group estructuramos programas de compliance a la medida: identificamos si su actividad es vulnerable, elaboramos manuales y políticas, capacitamos al personal y montamos los procesos de identificación de clientes y presentación de avisos y reportes.
El objetivo es que el cumplimiento deje de ser un riesgo latente y se vuelva parte ordenada de la operación.
Diagnóstico, programa y operación.
Diagnóstico
Determinamos si su actividad es vulnerable y qué obligaciones concretas le impone la ley.
Programa
Elaboramos manuales, políticas y procesos a la medida, y capacitamos a su equipo.
Operación
Montamos la identificación de clientes y la presentación de avisos, con acompañamiento continuo.
Lo que más nos preguntan.
¿Qué es una actividad vulnerable según la LFPIORPI?
Son actividades que la ley identifica como susceptibles de usarse para lavado de dinero —como ciertas operaciones inmobiliarias, joyería, vehículos, préstamos o servicios profesionales— y que obligan a quien las realiza a identificar clientes, resguardar información y presentar avisos ante la autoridad.
¿Qué pasa si mi empresa no cumple con la LFPIORPI?
El incumplimiento puede derivar en multas significativas y otras sanciones. Por eso decimos que cumplir no es opcional, y que la sanción por no hacerlo suele costar más que el programa de cumplimiento.
¿Qué incluye un programa de compliance?
Identificación de actividades vulnerables, manuales y políticas internas, capacitación del personal, procesos de identificación de clientes y presentación de avisos y reportes ante la autoridad.